2015-08-26 16:58:17 公务员考试网 文章来源:华图教育
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本期热点:警方严打地下钱庄 系列地下钱庄案告破。
日前,辽宁丹东破获“11·06”特大地下钱庄案,涉案金额超过400亿元;广东佛山破获严某等人地下钱庄案,涉案金额达200亿元;浙江温州破获李某等人跨境地下钱庄案,涉案金额达数亿美元……
案例一:行长走地下钱庄帮港商转移数千万元出境
600多万未到账牵出大案,巨额资金短时间内呈“金字塔”式分流
今年6月1日,深圳市公安局经侦支队组织宝安区公安分局,对“306”地下钱庄专案进行部署。6月2日5时30分,各单位集结开展抓捕行动,共抓获犯罪嫌疑人30人,刑拘24人,捣毁窝点6个,现场查获涉案银行卡300余张,涉案金额约120亿元人民币。令人吃惊的是,这起案件线索来自深圳宝安区一名银行行长被诉职务侵占案。
案例二:私刻上市公司公章 虚假交易套取资金放高利贷
据佛山市公安局获悉,8月4日下午至5日凌晨,该市公安局经侦支队对一宗涉嫌非法经营地下钱庄案采取收网行动,共捣毁两个窝点,抓获犯罪嫌疑人9名,审查后刑拘8人,查扣作案电脑11台,假公章、合同章300多枚,以及大批财务账册单据等资料,涉及金额初步查证超过200亿元人民币。
案例三:深圳海关捣毁一地下钱庄 “蚂蚁搬家”洗黑钱
地下钱庄招揽水客,让水客以蚂蚁搬家的方式超带货币,以神不知鬼不觉的方式将货币带出境,给不法分子洗钱,此类现象屡禁不绝。近日,深圳海关在罗湖口岸成功打掉一个涉嫌“地下钱庄”走私团伙,共抓获涉案人员11名(其中香港籍人员9名),现场查获现钞美元18.6万元、欧元6000元,共折合人民币约120万元。
案例四:粤西最大地下钱庄被捣毁 涉案21亿元
一个犯罪团伙长期以来通过互联网非法从事外汇兑换业务,涉案金额高达21亿元人民币!羊城晚报记者本月12日获悉,随着湛江警方抓获其中两名主要犯罪嫌疑人,这个粤西地区有史以来最大的地下钱庄浮出水面……
案例五:深圳捣毁26个地下钱庄 涉案金额超127亿
在此案中,办案民警发现了一个较为新颖的作案手法:该地下钱庄窝点和香港合伙人之间,用了一种他们自己设计的“支票”。和一般意义上的支票不同,此案中的“支票”仅仅是一张表格,上面写明了客户名字以及需要的人民币、港币金额等等。但就凭借这张“支票”,“客户”便能在地下钱庄提钱。
在同一时间一举摧毁26个地下钱庄窝点,冻结账户资金1000余万元,初步统计涉案金额超过127亿元。昨日,深圳市公安局召开新闻发布会,向媒体通报此案,由于尚在取证、审讯过程中,许多细节警方并未公布。
地下钱庄分三类
地下钱庄是一种俗称,并非法律概念。近年公安机关重点打击的地下钱庄,是指不法分子以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。
警方严打地下钱庄 系列地下钱庄案告破
地下钱庄并非中国独有的概念。广义上讲,一切游离于正规汇款体系和正规统计体系及监测之外,具有汇款替代功能,提供转移资金服务或提供价值转移服务的系统或网络,均为替代性汇款体系,也被称为非正规汇款体系,亦称飞钱、haw ala(哈瓦拉)等。在英国、美国、澳大利亚等国,飞钱也属非法行为,要受到刑事、行政或民事制裁。
一是跨境汇兑型地下钱庄:不法分子与境外人员相勾结,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。此类地下钱庄出现较早,又被称为“对敲型”地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
二是非法买卖外汇型地下钱庄:不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。如新疆等地公安机关办理的“8.12”特大地下钱庄案中,犯罪分子在广州、北京等地外汇黑市收购外币,然后再乘飞机携带至乌鲁木齐进行非法买卖外汇活动。
三是支付结算型地下钱庄:不法分子通过设立“三无”公司,采取网银转账等方式协助他人将对公账户,非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速,迎合了一些人非法转移资金的需要,2007年以来发案数量增长比较快。
“跨境汇兑型”
代表:深圳“3·06”特大地下钱庄案
特点:
●内外勾结、主动招揽,完成“客户”与地下钱庄对接。大量涉案“客户”证实,他们之所以找到地下钱庄,是因为有银行员工或其他熟人朋友介绍。
●境内外协助,资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。对于地下钱庄来说,境内资金和境外资金各自循环,通过“对敲”(平账)的方式实现“两地平衡”。
●家族性、老乡圈的特点明显。很多地下钱庄的犯罪嫌疑人呈现出亲属带亲属、老乡带老乡的关系,形成一个专门从事地下钱庄活动的庞大网络。
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