您当前位置： > 招警 > 公安招警新闻 > 【招警考试】今日新闻:警方严打地下钱庄系列地下钱

【招警考试】今日新闻:警方严打地下钱庄系列地下钱庄案告破

2015-08-26 16:58:17 公务员考试网文章来源：华图教育

　　【导读】华图招警考试频道同步华图教育发布：【招警考试】今日新闻:警方严打地下钱庄系列地下钱庄案告破,详细信息请阅读下文!欢迎大家加入招警考试交流群:789859228领取资料考试交流。

点击领取备考干货

　　本期热点：警方严打地下钱庄系列地下钱庄案告破。

【招警考试】今日新闻:警方严打地下钱庄系列地下钱庄案告破

　　日前，辽宁丹东破获“11·06”特大地下钱庄案，涉案金额超过400亿元;广东佛山破获严某等人地下钱庄案，涉案金额达200亿元;浙江温州破获李某等人跨境地下钱庄案，涉案金额达数亿美元……

　　案例一：行长走地下钱庄帮港商转移数千万元出境

　　600多万未到账牵出大案，巨额资金短时间内呈“金字塔”式分流

　　今年6月1日，深圳市公安局经侦支队组织宝安区公安分局，对“306”地下钱庄专案进行部署。6月2日5时30分，各单位集结开展抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人30人，刑拘24人，捣毁窝点6个，现场查获涉案银行卡300余张，涉案金额约120亿元人民币。令人吃惊的是，这起案件线索来自深圳宝安区一名银行行长被诉职务侵占案。

　　案例二：私刻上市公司公章虚假交易套取资金放高利贷

　　据佛山市公安局获悉，8月4日下午至5日凌晨，该市公安局经侦支队对一宗涉嫌非法经营地下钱庄案采取收网行动，共捣毁两个窝点，抓获犯罪嫌疑人9名，审查后刑拘8人，查扣作案电脑11台，假公章、合同章300多枚，以及大批财务账册单据等资料，涉及金额初步查证超过200亿元人民币。

　　案例三：深圳海关捣毁一地下钱庄 “蚂蚁搬家”洗黑钱

　　地下钱庄招揽水客，让水客以蚂蚁搬家的方式超带货币，以神不知鬼不觉的方式将货币带出境，给不法分子洗钱，此类现象屡禁不绝。近日，深圳海关在罗湖口岸成功打掉一个涉嫌“地下钱庄”走私团伙，共抓获涉案人员11名(其中香港籍人员9名)，现场查获现钞美元18.6万元、欧元6000元，共折合人民币约120万元。

　　案例四：粤西最大地下钱庄被捣毁涉案21亿元

　　一个犯罪团伙长期以来通过互联网非法从事外汇兑换业务，涉案金额高达21亿元人民币!羊城晚报记者本月12日获悉，随着湛江警方抓获其中两名主要犯罪嫌疑人，这个粤西地区有史以来最大的地下钱庄浮出水面……

　　案例五：深圳捣毁26个地下钱庄涉案金额超127亿

　　在此案中，办案民警发现了一个较为新颖的作案手法：该地下钱庄窝点和香港合伙人之间，用了一种他们自己设计的“支票”。和一般意义上的支票不同，此案中的“支票”仅仅是一张表格，上面写明了客户名字以及需要的人民币、港币金额等等。但就凭借这张“支票”，“客户”便能在地下钱庄提钱。

　　在同一时间一举摧毁26个地下钱庄窝点，冻结账户资金1000余万元，初步统计涉案金额超过127亿元。昨日，深圳市公安局召开新闻发布会，向媒体通报此案，由于尚在取证、审讯过程中，许多细节警方并未公布。

　　地下钱庄分三类

　　地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。

　　警方严打地下钱庄系列地下钱庄案告破

　　地下钱庄并非中国独有的概念。广义上讲，一切游离于正规汇款体系和正规统计体系及监测之外，具有汇款替代功能，提供转移资金服务或提供价值转移服务的系统或网络，均为替代性汇款体系，也被称为非正规汇款体系，亦称飞钱、haw ala(哈瓦拉)等。在英国、美国、澳大利亚等国，飞钱也属非法行为，要受到刑事、行政或民事制裁。

　　一是跨境汇兑型地下钱庄：不法分子与境外人员相勾结，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。此类地下钱庄出现较早，又被称为“对敲型”地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

　　二是非法买卖外汇型地下钱庄：不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。如新疆等地公安机关办理的“8.12”特大地下钱庄案中，犯罪分子在广州、北京等地外汇黑市收购外币，然后再乘飞机携带至乌鲁木齐进行非法买卖外汇活动。

　　三是支付结算型地下钱庄：不法分子通过设立“三无”公司，采取网银转账等方式协助他人将对公账户，非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速，迎合了一些人非法转移资金的需要，2007年以来发案数量增长比较快。

　　“跨境汇兑型”

　　代表：深圳“3·06”特大地下钱庄案

　　特点：

　　●内外勾结、主动招揽，完成“客户”与地下钱庄对接。大量涉案“客户”证实，他们之所以找到地下钱庄，是因为有银行员工或其他熟人朋友介绍。

　　●境内外协助，资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。对于地下钱庄来说，境内资金和境外资金各自循环，通过“对敲”(平账)的方式实现“两地平衡”。

　　●家族性、老乡圈的特点明显。很多地下钱庄的犯罪嫌疑人呈现出亲属带亲属、老乡带老乡的关系，形成一个专门从事地下钱庄活动的庞大网络。